Этическое принятие решений в инвестиционной отрасли

Законы, положения, профессиональные стандарты и этические кодексы могут служить основанием для этического поведения, но индивидуальное суждение является критическим элементом в принятии принципиальных намерений. Стратегия, увеличения доверия к инвестициям, должна повысить способность и мотивацию участников рынка действовать этично и помочь свести к минимуму вероятность неэтичных действий. Интегрируя этику в деятельность по принятию решений, можно повысить способность и мотивацию сотрудников действовать этически, тем самым снижая вероятность неэтичного действия. Способность связывать этическое принятие решений с этическим кодексом конкретной фирмы, позволит инвестиционным профессионалам воплощать принципы кодекса этики в жизнь. Естественное желание инвестиционного профессионала «делать правильные вещи» могут быть усилены путем создания этической культуры на рабочем месте. Разработка, поддержание и демонстрация сильной этической культуры внутри фирмы, может быть единственным фактором в содействии этическому поведению сотрудников фирмы.

Этические аспекты принятия решений

Вести этичную политику позволяет фирме нести меньше расходов, связанные с выплатами штрафов, обслуживанию исков, получать более лояльных клиентов и подробно описано в статье «Неэтичное поведение в инвестиционной отрасли». Принятие кодекса этики предприятием, в котором четко изложены этические принципы, которыми направляют мысль, процессы и поведения фирмы, требует от сотрудников критического первого шага. Но Кодекс этики, хотя и необходим, недостаточен. Простое воспитание склонности к этическому принятию решений не подходит для множества ежедневных решений, которые инвестиционная профессия принимает. Предприятия должны использовать этическое принятие решений для развития и принимать верные решения, несмотря на реальность конфликтов и возможность получения личной выгоды. Так же, как тренировка и практика трансформирует нашу естественную способность бегать по полю в выносливость, необходимые для спортивных побед, практика этического принятия решений помогает эффективно решать сложные проблемы. Сильная этическая культура, которая помогает честным, этичным людям, будет способствовать доверию инвесторов, приводить к устойчивому влиянию на мировых финансовых рынках и, в конечном итоге, пользе обществу. Вот почему этика имеет значение.

Когда речь идет о намерениях, которые могут повлиять на людей, профессионалы должны иметь хорошо развитый набор принципов; в противном случае их мыслительные процессы могут привести, в лучшем случае, к нерешительности и, в худшем случае, к мошенническому поведению и разрушению общественного доверия. Установление этической основы для мыслительного процесса, касающийся того, как действовать, является важным шагом на пути к этическому поведению.

Процесс принятия этического решения

Специалисты по инвестициям обычно хорошо разбираются и принимают решения на перспективу. Учитывая важность этического поведения, при выполнении профессиональных обязанностей, важно также анализировать намерения и потенциальные последствия с этической точки зрения. Использование структуры для принятия этических решений специалистами по инвестициям будет способствовать эффективному изучению выбора решений в контексте противоречивых интересов, общих для профессиональных обязательств (например, исследование и сбор информации, управление деньгами для других). Структура позволит профессионалам в области инвестиций соответствовать высоким стандартам этического поведения. Основополагающие принципы принятия решений предоставляет профессионалам в области инвестиций инструмент, помогающий им придерживаться кодекса этики. Применяя структуру и анализируя конкретные обстоятельства каждой доступной альтернативы, профессионалы в области инвестиций могут определить лучший курс для выполнения своих обязанностей этическим образом.

Этическая основа принятия решений поможет лицу, принимающему решения, увидеть ситуацию с нескольких точек зрения и обращать внимание на аспекты ситуации, которые могут быть менее очевидными в краткосрочной, самофокусированной перспективе. Цель получения более широкой картина ситуации заключается в том, чтобы иметь возможность создать план действий, который принесут пользу. Если лицо, принимающее решение, не знает или не понимает последствия своих действий для заинтересованных сторон, вероятность принятие решения и принятие мер, наносящих ущерб заинтересованным сторонам, с большей вероятностью произойдет, даже если непреднамеренно. Наконец, этическая система принятия решений помогает лицам, принимающим решения, оправдывать свои действия перед более широкой заинтересованной аудиторией.

Этическое принятие решений призвано содействовать оценке решений с нескольких точек зрения, позволяя им выявлять важные проблемы, которые они могут не увидеть при обычном принятии решений. Использование принципов этического принятия решений последовательно, поможет развитию суждений и навыков принятия верных решений, избегать принятия решений, которые имеют непредвиденные этические последствия. Процесс принятия этического решения проходит во многих формах, с различной степенью детализации. Структура этического принятия решения показана в приложении 1.

Приложение 1. Структура этического принятия решения

Определить: факты, соответствующие конкретному инвестиционному процессу; заинтересованных сторон; их обязанности; этические принципы; возможные конфликты интересов.

Рассмотреть: ситуационные влияния; дополнительные рекомендации; альтернативные действия.

Принять конкретное решение и действовать.

Отследить эффект от этического принятия решения: был ли ожидаемый результат? Да или нет и почему?

Практическое применение структуры принятия этичекого решения — здесь.

Этапы процесса принятия этического решения

этическое принятие решений

Этическое принятие решений включает в себя несколько фаз, каждая из которых имеет несколько компонентов. Процессы часто повторяется, и лицо, принимающее решения, может перемещаться между фазами в порядке, отличном от того, что представлено. Для простоты мы будут последовательно обсуждать фазы. На начальном этапе нужно будет определить важные факты, которые имеются в наличии и тех, которых нет, но хотелось иметь для более полной понимании ситуации. Так же необходимо определить заинтересованные стороны — клиентов, семью, коллег, вашего работодателя, участников рынка и т. д. — и обязанности, которые у вас есть перед каждым из них. Затем, определить соответствующие этические принципы и / или юридические требования, которые могут применяться к ситуации. Так же определить любые потенциальные конфликты, представляющие интерес, присущие ситуации или конфликты в обязанностях, которые вы выполняете для других. Например, ваши обязанности перед вашим клиентом могут противоречить вашим обязанностям перед вашим работодателем.

На втором этапе принятия этических решений вам потребуется время, чтобы рассмотреть ситуационные влияния, а также личные поведенческие уклоны, которые могут повлиять на ваши мысли и, следовательно, принятие решений. Ситуационные влияния и предубеждения могут включают желание угодить боссу, быть успешным со стороны ваших коллег и семьи, получить признание, заработать большой бонус и так далее. На этом этапе необходимо искать дополнительную информацию от доверенных источников, которая поможет проанализировать ситуацию и помочь определить и оценить альтернативные действия. Необходимо обратиться за помощью в отдел этики, если есть и /или необходимо проконсультироваться с внешним юрисконсультом. Поиск дополнительных указаний является критическим шаг в просмотре ситуации с разных точек зрения. Необходимо искать руководство от кого-то, кто не затронут теми же ситуационным влиянием, что бы можете представить новую перспективу. Следует искать руководство в политике и процедуре вашей фирмы, Кодексе Института CFA и стандарте профессии. Полезной техникой может быть представление о том, как выбранная модель поведения будет действовать в ситуации.

Следующим структурным этапом является принятие решения и его выполнение. После того, как вы приняли решение и выполняете его, требуется потратить время, чтобы оценить его результат. Был ли результат ожидаемый? Да или нет, и почему? Правильно ли определены все важные факты, заинтересованные стороны, обязанности для заинтересованных сторон, конфликты интересов и соответствующие этические принципы? Верны ли идентифицированные личные поведенческие предвзятости, которые повлияли на верное принятия решения? Правильно ли были оценены различные альтернативные действия? Каковы краткосрочные и долгосрочные последствия решений и действий становятся очевидными.

Этот процесс часто повторяется. После определения соответствующих фактов и рассмотрения ситуационных влияний, можно, например, решить, что принятое решение необходимо корректировать. Необходимо получить дополнительные рекомендации и рассмотреть альтернативные действия в отношении того, как действовать, исходя из ожиданий или начать процесс снова. Иногда случаи могут быть сложными и множественные итерации могут показать, что не может быть создано абсолютно приемлемое решение. Применение принципов этического принятия решений может помочь оценить ситуацию, поэтому вы можете принять самое лучшее решение.

До этого была только теория. Далее будет практика. В следующей статье рассмотрим на примере, как применять процесс принятия этического решения используя описанную структуру. Если Вы заметили ошибки или неточности, пишите о них в комментариях. Так же, подписывайтесь на группу в ВК https://vk.com/club146472379, и делайте репост статьи.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *