Этическое принятие решений и этическое решение практика

В прошлой статье, «Этическое принятие решений» была рассмотрена теория того, как принимать этические решения. Применение теории на практике, разнообразное. Чтобы проиллюстрировать, как структура этического принятия решения может быть применена в карьере, приведу сценарий в примере 1.

Теория Этическое принятие решений – здесь.

Пример 1. Применение структуры этического принятия решения для карьеры.

этическое принятие решений

Условия ситуации. Человек был нанят в качестве младшего аналитика в крупный инвестиционный банк. Когда он присоединился к банку, он проходит обучения по правилам этики фирмы. Его руководитель — старший технологический аналитик по инвестициям банка. В рамках обязанностей младший аналитик собирает информацию, проектную документацию, анализирует и выполняет другие поручения для старшего аналитика. Работодатель является одним из нескольких инвестиционных банков, работающих над публичным размещение (IPO) известной технологической компании. Ожидается, что IPO даст возможность получить значительные доходы для инвестиционных банков, участвующих в процессе. IPO ожидалось и о нем выходят новости каждый день. Младший аналитик взволнован, когда руководитель просит его поработать над несколькими исследованиями для проекта, связанные с анализом и оценкой предстоящего IPO для инвесторов. Он с готовность берется за работу, и для получения альтернативной информации, обращается за помощью по техническим вопросам проекта. Он пишет следующие электронное письмо стороннему консультанту.

«Работаю над анализом и оценкой компании Big Tech для инвестора. Мой работодатель является одним из банков, участвующих в IPO, и я хочу убедиться, что техническая часть раскрыта полностью. Надеялся вы можете сообщить мне о перспективах Big Tech. Пожалуйста, обработайте все прилагаемые материалы как конфиденциальные.»

Обсудим возникшую ситуацию, чтобы принять верное этическое решение. Прежде чем нажать кнопку отправки, младший аналитик должен остановится, и подумать о пути принятия этического решения. Для чего аналитик обратится к процессу принятия этического решения, который показан в Приложении 1.

Приложение 1. Структура принятия этического решения – практика.

Этап идентификации.

этическое решение1) Соответствующие факты:

Работа над сделкой / IPO десятилетия.

Работодатель является одним из нескольких инвестиционных банков, работающих на IPO.

Успешное IPO может привести к оказанию дополнительных инвестиционных банковских услуг и увеличению доходов для фирмы.

Работодатель документировал политику и процедуры.

Индустрия регулируется, при этом существует множество правил и положений.

2) Заинтересованные стороны и обязанности:

Супервизор.

Работодатель.

Корпоративный клиент работодателя, технологическая компания.

Управляющие активами работодателя.

Другие инвестиционные клиенты.

Партнеры-работодатели в IPO.

Инвесторы и участники рынка, заинтересованные в IPO.

Все участники рынка капитала.

3) Потенциальные конфликты интересов включают следующее:

Сбор дополнительных исследований и сохранение конфиденциальности.

Желание произвести впечатление.

Обязанность корпоративного клиента по отношению к другим клиентам фирмы.

Корпоративный клиент фирмы выигрывает от высокой цены IPO, тогда как клиенты выиграют от низкого уровня IPO цена.

Желание работать над большим количеством сделок IPO в сравнении с объективным анализом инвестиционного потенциала этой сделки.

Бонусы, компенсации и перспективы карьеры привязаны к супервизору и успеху IPO.

Обязанности перед работодателем.

4) Этические принципы, имеющие отношение к этой ситуации, включают:

Проявление лояльности к работодателю.

Сначала интересы клиента.

Поддержание конфиденциальность информации.

На следующей странице аналитик пишет заметки, относящиеся ко второй фазе, с учетом различных ситуационных факторов. Альтернативные действия рассматриваются на данном этапе.

Этап рассмотрения

этическое принятие решений1) Ситуационные влияния:

Письменные правила фирмы.

Банк будет получать большие комиссионные с IPO.

Младший аналитик хочет произвести впечатления как на своих теперешних боссов, так и на будущих.

Бонусы, компенсации и перспективы карьеры будут зависит от этой сделки.

Является одним из немногих людей, которые работают над этой сделкой. Это реальная чести и другие будут впечатлены тем, что он работал над ней.

Работодатель обслуживает успешных и состоятельных людей. Аналитик хочет быть успешным и богатым, как они.

2) Дополнительные указания к действию младшего аналитика:

Кодекс этики фирмы.

Письменные правила фирмы.

Подсказки от его руководителя, старшего аналитика, наставника.

Рекомендации отдел соответствия.

Кодекс и стандарты Института CFA

3) Альтернативные действия:

Запросить свои старые контакты об имеющейся информации касательно текущей сделки.

Отправка отчета в виде проекта и предложение о том, чтобы консультанты могли обеспечить более перспективную точку рассмотрения.

Отправка опроса различным ветеранам отрасли технологий и получения их взгляда на событие.

После выполнения этих шагов младший аналитик проверяет политику фирмы. Под раздел «Роль младшего аналитика в предложениях по ценным бумагам», указано: «Вы не можете распространять любые письменные (включая электронную почту, факс, и другие средства связи), связанные с компаниями и / или их предложениями, в течение хода любого предложения и связанный с ним нормированного периода». Читает далее и обращает внимание на раздел, озаглавленный «Политика пересечения», в котором говорится, что «сотрудники с конфиденциальной информацией могут не передавать информацию всем, кто не имеет действительной необходимости знать … без предварительного получения разрешения от юридического отдела и отдела соответствия.»

Этап принятия решения и его выполнение

этическое решениеАналитик решает, что контакты не имеют «действительной необходимости знать». Затем решает упомянуть о своих контактах старшим аналитикам. Он предполагает, что у них есть какая-то полезная информация, и что он может поговорить с ними, чтобы услышать их мнение.  Старшие аналитики предостерегает не раскрывать информация о любом из клиентов фирмы, ожидающих сделок или исследований. Младший аналитик, удаляет письмо и следуйте за старшим аналитиком что бы, позвоните по телефону и обсудить технологический сектор, его перспективы и проблемы. Во время звонков он не должны упоминать о компании Big Tech или ее предложениях. Независимо от того, какое действие вы предпримете, вам нужно время от времени размышлять о решениях и результатах. Был ли результат ожидаемым? Почему или почему нет?

Какое этическое решение было принято в жизни и его последствия

этическое решениеИсходные факты, представленные в этом примере, основаны на реальном опыте молодого младшего аналитика, работающего над сделками IPO. Младший аналитик, не использовал этические рамки принятия решений для оценки своей ситуации. Не требуя дополнительных указаний, младший аналитик отправил электронное письмо, подобное в примере, которое включало конфиденциальную информацию, включая анализ и прогнозы старшего аналитика. Месяцы спустя, у младшего аналитика было обнаружено данное письмо. Когда его допрашивали, он признал, что он прошел обучение в отношении политики фирмы и что он не обсуждал и не запрашивал одобрение от кого-либо, прежде чем отправлять электронное письмо. Через два дня фирма уволила младшего аналитика и сообщила, что увольнение было из-за отправленного письма по электронной почте, во время размещения ценных бумаг, чем нарушил политику фирмы, которая запрещает распространение любых письменных материалов в ходе размещения ценных бумаг. Наблюдатель младшего аналитика также потерял работу, так как не смог контролировать аналитика. Несколько государственных регуляторов расследовали этот вопрос, и фирма была оштрафована на миллионы долларов за то, что не смогла надлежащим образом контролировать своих сотрудников. Информация относительно увольнения младшего аналитика остается доступной на сайт регулятора для всех. Будущие работодатели, проводящие обычные проверки будут знать, что аналитик был уволен за нарушение политики фирмы.

Представленный пример аналогичен ситуациям, с которыми сталкиваются многие аналитики. Использование этической системы принятия решений поможет оценить ситуации с нескольких сторон, избегая плохого принятия решений и избегая последствий, которые могут привести от принятия непродуманного действия. Использование структуры этического принятия решения не являются гарантией положительного результата, но могут помочь вам избежать неэтичного поведения.

Закрепление теории по применению структуры этического принятия решения на практике

Приведу следующее условие, а вы самостоятельна примете этическое решение. Финансовый консультант сэкономил часть своей зарплаты, чтобы купить новую машину, но ему не хватает. Он продолжает собирать, чтобы в течение следующих трех месяцев получить нужную сумму. Его работодатель предложил специальный бонус за квартал. Бонус получит команда которая привлечет больше новых инвесторов в инвестиционные фонды фирмы. В дополнение к потенциальному бонусу, фирма платит комиссию в размере 5% для сотрудников, которые продадут больше акций. Некоторые из них высоко оценены, в том числе для обеспечения устойчивого дохода для инвесторов.

Финансовый консультант привлек лишь несколько новых инвесторов, но его товарищи по команде были очень успешны в своих усилиях. До конца квартала осталось одна неделя, и его команда соперничает с другой командой за бонус. Один из его товарищей по команде сообщает финансовому консультанту, что он действительно нуждается в бонусе, что бы его пожилая мать получила медицинское лечение. Позже в тот же день финансовый консультант встречается с пожилым клиентом который инвестирует уже, но ищет больше дохода от своего инвестиционного портфеля. Клиент 89 лет и в плохом состоянии. По желанию клиента инвестиционный портфель пойдет его родным и близким после его смерти. Необходимо ответить на ряд вопросов.

Вопросы, на которые необходимо дать этическое решение

этическое принятие решений1) Какое из следующих ситуационных влияний, вероятно, будет осуществлять наибольшее влияние на усилия финансового консультанта по привлечению новых клиентов? Его отношения с его:

А Клиентом.

Б Работодателем

В Товарищами по команде.

2) Какие из следующих утверждений наиболее точны. Этическое решение:

А полезно только тогда, когда фирме не хватает правил кодекса этики.

Б Используется для улучшения соблюдения законов и правил.

В Инструмент для анализа потенциальных альтернативных действий и случаев принятия решения.

3) Какое заявление является наиболее точным? Этическое принятие решений осуществляется в рамках:

А Повышения осведомленности о разных перспективах.

Б Сосредоточения внимание на краткосрочных последствиях.

В Выделения большего веса тем, кто будет напрямую извлекать выгоду из решения.

4) Какое заявление является наиболее точным. Этическое принятие решений:

A Не нужно, если поведение является законным.

Б Определяет, кто больше всего выигрывает от решения.

В Может помочь уменьшить непредвиденные этические упущения и непредвиденные последствия.

5) Используя основы этического принятия решений, кто будет иметь приоритет для финансового консультанта:

А Клиент.

Б Работодатель

В Коллеги.

6) Используя этические рамки принятия решений, финансовый советник должен предложить:

А чтобы пожилой клиент инвестировал хотя бы часть своих активов в высокооплачиваемый фонд.

Б Исследования других инвестиций, которые могут обеспечить устойчивый доход и предложить своему пожилому клиенту.

В Раскрыть комиссию, которую он заработает, прежде чем рекомендовать пожилому клиенту инвестировать хотя бы часть своих активов в высокооплачиваемый фонд.

Подумайте, над этическими решениями, которые вы приняли бы в этой ситуации и сравните с правильными ответами.

Правильные этические решения

1) В правильно. Отношения финансового консультанта со своими товарищами по команде, скорее всего, оказывают наибольшее влияние на усилия финансового консультанта.

2) В правильно. Этическое принятия решений — это инструмент для анализа возможных альтернативных действий и последствий принятия решений.

3) А Правильно. Этические рамки принятия решений повышают осведомленность о различных перспективы.

4) В правильно. Этические рамки принятия решений могут помочь избежать непредвиденных этических последствий.

5) А Правильно. Используя основы этического принятия решений, у финансового советника приоритет — клиент. Советник должен сначала обеспокоится интересами своего клиента.

6) Б является правильным. Используя этические рамки принятия решений, финансовый советник будет выявлять соответствующие факты, заинтересованные стороны, обязанности и потенциально скрытые конфликты. Интересы его клиента имеют приоритет над всеми другими интересами. Бонус и желание его коллеги помочь матери — это ситуационные влияния. Ориентируясь в этой ситуации, финансовый консультант должен искать дополнительную информацию; он должен исследовать параметры риска, и возвращения, и структуры вознаграждения от других инвестиции, которые могут обеспечить устойчивый доход его клиенту.

Добавляйтесь в группу в Вк https://vk.com/club146472379. Оставляйте свои комментарии и делайте репост.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *