Этическое поведение и юридическое поведение

У заинтересованных сторон есть общие этические ожидания. В другое время стороны будут иметь разные взгляды и перспективы. Они будут использовать разные критерии решать, выгодно ли это и / или этично.

Законы и положения часто кодифицируют этические действия, которые приводят к лучшим результатам для общества или конкретных групп заинтересованных сторон. Например, некоторые законы и правила требуют от компаний и их представителей говорить правду. Они требуют конкретные письменные раскрытия в маркетинге и других отраслях. Соблюдение таких правил считается этическим действием; они создают более удовлетворительный результат, соответствующий этическим ожиданиям заинтересованных сторон. В качестве примера рассмотрим требования к раскрытию которые регулируются регуляторами ценных бумаг в отношении рисков инвестирования. Требования создают лучшие результаты для вас, клиентов и работодателя. Первое, соблюдение требований снижает риск того, что клиенты будут инвестировать в ценные бумаги без понимая о связанных рисках, что, в свою очередь, снижает риск того, что клиенты направят свои жалобы и / или судебные иски, если их инвестиции будут неудачными. Также, соблюдение требований снижает риск того, что регуляторы начнут расследование, в отношении компании, которая выпускает ценные бумаги. Любое из этих действий может поставить под угрозу репутацию и будущие перспективы участников процесса. Поведение, которое уменьшает эти риски (например, требование раскрытия), считается этическим; это приводит к лучшим результатам и соответствует этическим ожидания различных заинтересованных сторон.

Хотя законы часто кодифицируют этические действия, юридическое поведение и этическое поведение не всегда одно и то же. Подумайте о схеме на рисунке 1. Многие виды поведения как юридические, так и этические, но какое-то поведение может быть одним, а не другим. Некоторое юридическое поведение или деятельность может считаться неэтичными, а некоторые виды поведения, которые считаются этическими, могут считаться незаконными в некоторых юрисдикциях. Акты гражданского неповиновения, такие как мирные протесты, могут быть в ответ на законы, которые отдельные лица считать неэтичным. Акт гражданского неповиновения сам по себе может считаться этическим, но он нарушает существующие местные законы.

В инвестиционной отрасли есть примеры поведения, которые могут быть законными, но считаются неэтичным поведением. В некоторых странах, например, отсутствуют законы, запрещающие торговлю при наличии материальной заинтересованности, но многие инвестиционные профессионалы и Институт CFA считают такую торговлю неэтичной.

Рисунок 1 Типы поведения

Этическое поведение, юридическое поведение

Некоторые люди выступают за усиление регулирования и контроля за поведением участников инвестиционной индустрии, что бы увеличит доверие к финансовым рынкам. Хотя такой подход может работать при некоторых обстоятельствах, закон не всегда лучший механизм для снижения неэтичного поведения по нескольким причинам. Во-первых, законы обычно соблюдают рыночную практику; регулирующие органы могут активно разрабатывать законы и адресовать существующую или ожидаемую практику, которая может отрицательно повлиять на справедливость и эффективность рынков или реактивного проектирования законов и положений в ответ на кризис или событие, которое привело к значительным денежным потерям и потере доверия в финансовой системе. Ответы регулирующих органов обычно требуют значительного времени, в течение которого могут продолжаться или даже расти убытки. После вступления в силу новый закон может быть неопределенными, противоречивыми и / или слишком узкими по охвату. Новый закон может уменьшить или даже устранить существующую деятельность, одновременно создавая возможность для лазеек, чтобы проводить действия, приведших к кризису. Кроме того, законы различаются в разных странах или даже регионах одной страны, позволяющие сомнительной практике перемещаться в места, в которых отсутствуют соответствующие законы к сомнительной практике. Законы также подлежат толкованию и соблюдению участниками рынка, которые могут предпочесть интерпретировать закон в выгодном свете, или отсрочить соблюдение его, до более поздней даты. По этим причинам законы и правила недостаточны для обеспечения этического поведения профессионалов в области инвестиций.

Этическое поведение выходит за рамки того, что юридически требуется, и охватывает, общественные группы, включая профессиональные ассоциации, следовать этическим правильным поведением. Чтобы действовать этически, люди должны уметь думать через факты ситуации и делать этический выбор даже в отсутствие четких законов или правил. Во многих случаях нет простого алгоритма или формулы, который всегда будет приводят к этическому курсу действий. Этика требует суждения — умение делать правильные рассуждения и достигать разумных выводов. Хорошее этическое суждение требует активного рассмотрения интересов заинтересованных сторон, пытаясь извлечь выгоду и минимизировать риски, включая репутационный риск.

Вопросы для закрепления знаний после прочтения статьи «Этическое поведение и юридическое поведение»

Вопрос 1 Какие из следующих утверждений наиболее точны?

A Юридическое поведение — это этическое поведение.

Б Этическое поведение может быть незаконным.

В Юридические стандарты представляют собой самый высокий стандарт.

Вопрос 2 Какие из следующих утверждений наиболее точны?

A Увеличения количества правил являются наиболее полезным средством для уменьшения неэтичности поведение участников рынка.

Б Регуляторы быстро разрабатывают и внедряют законы, которые негативно влияют на справедливость и эффективность рынка.

В Новые законы, призванные уменьшить или устранить поведение, которое неблагоприятно влияет на рынки, может создавать возможности для уклонения от этического поведения.

Ответ на вопрос 1: Б является правильным. Некоторое этическое поведение может быть незаконным. Гражданское непослушание, может быть незаконным действием, которое некоторые считают этическим. Юридическое и этическое поведение часто совпадает, но не всегда. Стандарты поведения, основанные на этических принципах могут представлять более высокий уровень поведения, чем поведение требуемого законом.

Ответ на вопрос 2: В правильно. Новые законы, призванные уменьшить или устранить поведение, которое неблагоприятно влияют на рынки, могут создавать возможности для разных, но аналогичных проблемных, типов поведения.

Если Вам была интересна статья, вступайте в группу в ВК https://vk.com/club146472379, делитесь впечатлениями в комментариях и делайте репосты.

Комментарии в “Этическое поведение и юридическое поведение

  1. в наше время мало людей которые пользуются этикетом,даже в юридических или еще в каких-нибудь кругах людей

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *